【記者林孟論/台中報導】網路交友陷阱多，台中市政府提醒民眾，切勿隨意將銀行帳戶提供給網路上未曾謀面的網友。法制局長李善植強調，這些網友真實身分不明，往往是詐騙集團成員假扮，目的是騙取帳戶以製造「金流斷點」進行洗錢。即使民眾主觀上基於信任或「相信愛情」而交付帳戶，在法律上仍可能因淪為洗錢工具，面臨告誡處分長達5年的金融管制。
李善植指出，遭告誡處分的行為人常因相信網友介紹的高額投資、網路兼職、網路貸款、協助轉換匯款（人民幣、泰幣、虛擬貨幣等），而將帳戶提供給網友匯轉金錢，卻不知轉入的錢其實是詐騙被害人的款項。民眾照網友指示將錢再轉投資、轉入第三人帳戶或轉匯成外幣、虛擬貨幣，導致詐騙贓款形成金流斷點，增加警方查緝困難。
這些介紹投資、轉匯的「網友」常以感情交友包裝，造成行為人因相信愛情或友情而淪為詐騙受害者，因此受告誡處分人通常也兼具詐騙案受害人身分。然而，縱使民眾亦為受害者，仍不一定能免除洗錢防制法告誡的行政裁罰責任。
根據市府警察局統計，各分局113年依洗錢防制法開立告誡處分達6,739件，114年度累計達4,513件。民眾一旦被裁處告誡，未來5年內將受嚴格金融限制，包括每日轉帳提領限額1萬元、禁止使用網銀、得拒絕臨櫃交易或開新帳戶、電子支付金額限制等，對日常金融生活造成極大不便，並可能影響銀行信用及業務往來。
市府告誡處分的訴願案，114年度占總訴願案件數23.8%，相較113年僅6.5%呈現爆炸式增長，顯示民眾在面臨嚴厲處分後才尋求救濟，但即便提起訴願，仍須為自己提供金融帳戶的行為負起法律責任。
法制局表示，詐騙案與告誡處分間具高度正相關，事前預防重於事後救濟，因此114年曾在四大藝文中心舉辦4場法治教育講座，其中3場聚焦詐騙防治，邀請第一線偵查實務的調查局、檢察官及金管會講師分享常見詐騙手法，期盼市民能識破詐團編織的「假情假意」，減少因一時不慎而誤成洗錢工具人。
圖說：勿任意聽信網友介紹高額投資或兼差工作 淪為洗錢工具人（供圖）。